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ふるさと納税ワンストップ特例制度で損する2パターンの解説(特に楽天)

はじめ君
はじめ君

先輩! ふるさと納税のワンストップ特例制度で損する可能性があるって本当ですか!?

終太郎先輩
終太郎先輩

ああ、本当だぞ。 人によってはワンストップ特例制度を使わないほうがいい場合もある!

はじめ君
はじめ君

僕、損したくないので詳しく教えてください!

 

 

 

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超かんたんで超わかりやすい、ワンストップ特例制度のメリット説明!

 

終太郎先輩
終太郎先輩

まずワンストップ特例制度のメリットについて簡単におさらいしよう!

はじめ君
はじめ君

確定申告をしなくていい!

終太郎先輩
終太郎先輩

うん。そうだね。ワンストップ特例制度は、本来確定申告をやらなくてもいい給与所得者向けの制度だからね。

確定申告をしなくてもいいというのは、シンプルかつ最強の理由だ!

ワンストップ特例制度のメリットは「確定申告をしなくて済む」ことに集約されます!

 

ワンストップ特例制度を使うと損する2つのパターン(デメリット)

 

終太郎先輩
終太郎先輩

ワンストップ特例制度を使うと損をする場合、

つまり、ワンストップ特例制度のデメリットについて話していこう!

はじめ君
はじめ君

お願いします!

終太郎先輩
終太郎先輩

今回は、大きく2つのデメリットを中心に説明しよう!

 

・副業(株式投資・FXも含む)の利益がたくさんある場合

終太郎先輩
終太郎先輩

まずは副業で儲かっている場合だ。

はじめ君
はじめ君

先輩! 副業には株式投資やFXも入りますか?

終太郎先輩
終太郎先輩

入る。 そして、収入(儲け)が大きければ大きいほど、ワンストップ特例制度がデメリットになる可能性がある!

はじめ君
はじめ君

えっ? なんでですか??

終太郎先輩
終太郎先輩

シンプルに、副業・株式投資・FX投資の利益が「ふるさと納税上限金額」に含まれないからだ!

はじめ君
はじめ君

含まれないんですか!!!!

終太郎先輩
終太郎先輩

含まれない。 副業の利益を含めるためには確定申告が必要になるんだ。

はじめ君
はじめ君

なるほど・・・・・!

終太郎先輩
終太郎先輩

ただし、これにはかなり注意が必要だ! 確定申告を行うことでふるさと納税の限度額が上がっても、ほかの税金が増加したり、助成が受けられなくなる可能性があるからな!

はじめ君
はじめ君

専門家に要相談ですね!

 

①給与所得者である
②投資は「特定口座」でやっており、利益が20万円以上ある
③助成を受けていない&国民健康保険料を払っていない
https://furusatoplus.com/info/007/

 

終太郎先輩
終太郎先輩

相談する場合は税理士がいいな。

↑の青枠を全部満たすようだったらワンストップ特例制度よりも確定申告したほうがトクになる場合がある。

はじめ君
はじめ君

税理士さんに相談する場合、相談料も頭に入れておかないと、ここで損する可能性があるから注意ですね!!

 

・5か所以上に寄付できないことがデメリットになる場合(特に楽天お買い物マラソンを活用する場合)

終太郎先輩
終太郎先輩

2つ目は5か所以上にふるさと納税ができないことがデメリットだな!

はじめ君
はじめ君

確かにデメリットだと思いますが、実際のところあまり5か所以上にふるさと納税しなくないですか?

結局ふるさと納税は一回いくらが目安なの?最高コスパ金額をランキングで分析!
ふるさと納税、1回あたりの寄付金額は1万円~1万5千円が最高コスパになります! その理由を詳しく解説!

 

終太郎先輩
終太郎先輩

うん。実際のところ、サラリーマンの平均年収くらいだと5か所で十分というところはある。それは否定しないよ。

 

はじめ君
はじめ君

例外がある?

終太郎先輩
終太郎先輩

そうだ。「楽天お買い物マラソン」だ!

はじめ君
はじめ君

あっ!

終太郎先輩
終太郎先輩

高ポイント還元を狙う場合、1㎏で1万円のお米よりも、500gで5千円のお米を2個注文したほうがお買い物マラソン的には有利なんだ!

はじめ君
はじめ君

みるみる件数がかさみますね!

終太郎先輩
終太郎先輩

あと収入が高い=ふるさと納税の上限金額が多い人も、件数稼がないと使い切れないだろうからデメリットになるな。 まぁ、こういう人は確定申告に拒否感ない場合が多いから問題にならないけどな!

はじめ君
はじめ君

ブラック企業戦士の僕たちには縁のない話ですね><。

まとめ 過度に「確定申告」を恐れず、メリット&デメリットのバランスを考えて活用しよう!

はじめ君
はじめ君

給与収入しかなくて、5か所まででふるさと納税していない僕は、損していないみたいで安心しました!

終太郎先輩
終太郎先輩

だいたいの人は気にしないでも大丈夫な項目だからな!

はじめ君
はじめ君

ただ、僕は今後、副業して有名になって、株とFXで億万長者なる予定があるので参考にはなりました!

終太郎先輩
終太郎先輩

その予定にはツッコまないが、今は副業とか投資とかやる人が増えているからな。 副業や投資とふるさと納税は相性いいし、知識としては持っておいてくれ。

 

経験10年以上の俺が副業初心者の会社員が儲ける為に株式投資をおすすめする理由
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はじめ君
はじめ君

シンプルに収入が増えるから相性がいいんですね!

終太郎先輩
終太郎先輩

そうだ。 それに、副業や投資なんかがうまくいき始めると確定申告はやるようになるだろうからな。

今回のデメリットは言っても確定申告すれば済むだけの話だからな。

はじめ君
はじめ君

そうですね! うまくいく予定があるので、確定申告の練習をしておきます!

終太郎先輩
終太郎先輩

おう、がんばれよ~!

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はじめ君
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